Comment investir dans le pétrole ?

Se lancer dans le pétrole trading peut être une bonne idée, quand on sait que chaque jour, 15 milliards de litres de pétrole sont consommés par l’humanité. Cette matière première – la plus échangée au monde – a une impacte énorme sur l’économie mondiale et sa valeur fluctue, notamment en fonction de facteurs géopolitiques. De plus, c’est une denrée qui va se raréfier dans un futur proche et dont la valeur pourrait, logiquement, évoluer à la hausse. On vous explique comment investir dans le pétrole, pourquoi c’est une idée de placement à creuser, quelles sont les différentes méthodes qui permettent de miser sur cette matière première et comment évaluer les gains potentiels

Pourquoi investir dans le pétrole ?

Avant de découvrir comment investir dans le pétrole, il convient de répondre à la question suivante : Pourquoi investir dans le pétrole semble être une idée intéressante ?

Il s’agit d’une matière première essentielle au fonctionnement de nombreux secteurs : transport, industrie, agriculture, etc. Pourtant, la découverte de nouveaux gisements devient très rare et on sait d’ores et déjà que le pétrole manquera, dans un futur proche.

De ce fait, si les alternatives aux énergies fossiles tardent à apparaître, et que la demande croît de la part des pays émergent qui ont besoin de carburant pour maintenir le cap de leur développement économique, le pétrole pourrait constituer un investissement intelligent.

On ne sait toujours pas quand le pic pétrolier sera atteint (= le moment ou les réserves exploitables seront épuisées), et s’il survient alors qu’il n’y a pas d’autres énergies à utiliser, sa valeur pourrait exploser.

On peut résumer la situation ainsi :

• Le pétrole se raréfie
• Il est de plus en plus cher à extraire
• Il est produit en moindre quantité suite à la crise sanitaire, à cause de problème de stockage
• La demande sera déterminée par les besoins des pays émergents

Découvrons les perspectives de gain avec un investissement pétrolier.

Quelles perspectives de gains avec le pétrole ?

Le pétrole est omniprésent dans le monde actuel, et de nombreux pays en dépendent. Plus un pays est développé, plus il consomme de pétrole et la logique tend, avec le développement de nombreux pays émergents, à la consommation de toujours plus de cet Or noir. Ce sont ces pays qui guident donc la consommation du pétrole et il va bien falloir satisfaire la demande.

Toutefois, on a vu que cette matière première était de plus en plus rare et de plus en plus chère à extraire. Ajoutons à cela des qualités intrinsèques, qui rende le pétrole unique et difficile à remplacer (sa facilité de stockage, sa densité énergétique élevée, la facilité de transport, etc.) et on comprend le cette matière peut représenter un investissement intéressant.

Dans le contexte actuel, il existe un cycle du pétrole : quand les prix sont faibles (comme après la crise sanitaire), les industries pétrolières freinent leur exploitation (car elles sont moins rentables) ce qui fait qu’on a moins de pétrole. Logiquement, si la demande se maintient dans le monde, les prix tendent à la hausse. Ce n’est qu’en cas de surproduction – ce qui devient rare – que les tarifs des barils peuvent s’écrouler.

Si on songe aux perspectives de prix du pétrole, on peut envisager le schéma suivant :

• Des prix en hausse à moyen et long terme
• Une hausse conséquente des prix à long terme, avec la raréfaction du pétrole, et un retour aux prix les plus haut (environ 100 dollars/baril). Si on constate qu’il se négocie à environ 60 dollars actuellement, le gain pourrait être important.

Certains spécialistes estiment que d’ici à 2025 /2030, le pétrole pourrait atteindre des prix historiques, avec un baril négociable autour de 150 dollars. En profitant des baisses de prix actuelles et en anticipant à suffisamment long terme, certains pourraient faire des bénéfices en se projetant et en investissant sur le pétrole.

Voyons maintenant comment investir dans le pétrole, via un broker ou avec l’une des autres solutions d’investissements disponibles.

Comment investir dans le pétrole avec un broker ?

La manière la plus simple d’investir dans le pétrole, c’est de passer par un courtier en ligne. Un broker, comme Etoro, qui regroupe plusieurs solutions d’investissement en pétrole trading.

Découvrez comment comment acheter des actions et orientez-vous simplement vers les marchés proposant du pétrole, puis effectuez une recherche (pétrole, Oil) pour découvrir les produits financiers liés au pétrole tels que :

• Les CFD sur le pétrole
• Les actions de groupes pétroliers
• Des ETF sur le pétrole

Passez ensuite les ordres voulus, en définissant les paramètres de contrôle d’achat/vente et vous voilà prêt à négocier du pétrole.

A noter : ce guide vous explique comment investir dans le pétrole mais n’a pas vocation à prodiguer des conseils en investissements. C’est un guide pratique, pour s’initier au pétrole trading. Pour vous former, on vous recommande de choisir l’une des meilleures formations à la bourse en ligne.

Les différentes solutions pour investir dans le pétrole

Si vous cherchez comment investir dans le pétrole, vous devriez être satisfait d’apprendre qu’il existe diverses manières de le faire. On présente 4 méthodes ci-dessous.

Acheter des actions de groupe pétroliers

Pour placer de l’argent sur le pétrole, vous pouvez investir directement sur des actions de grands groupes pétroliers, comme Total, BP ou Royal Dutch Shell. Ce sont des sociétés qui se chargent de commercialiser le pétrole et dont le cours des valeurs sera étroitement lié à la demande et à l’offre de pétrole. Le but étant d’acheter le moins cher possible pour revendre au bon moment.

Toutefois, il est à noter que ces groupes pétroliers ont tendance à diversifier leurs activités et que, pour un investissement réfléchi, il faudra tenir compte de la santé économique de l’entreprise, de ses activités annexes et de ce qu’elles rapportent par rapport au pétrole, ainsi que de la concurrence, afin d’évaluer les risques.

Acheter des Produits dérivés (CFD) sur le pétrole

Les CFD (Contract For Difference) permettent d’investir sur le pétrole, en spéculant sur la différence entre la valeur du pétrole au moment où vous achetez le CFD et sa valeur lors de la clôture de l’ordre. En réalité, vous n’investissez pas réellement sur le pétrole, puisqu’il s’agit plutôt d’un pari, concernant la hausse ou la baisse du cours.

Ce type d’investissement sur le pétrole séduit les traders, qui peuvent investir sur de petits volumes. De plus, c’est une méthode qui ne demande pas de gros investissements, et qui ne nécessite généralement aucune commission. Enfin, c’est surtout la possibilité d’utiliser un effet de levier, qui rend populaire l’investissement en CFD sur le pétrole.

On rappelle que le trading de CFD demande un certain savoir-faire et qu’il s’agit d’investissements fluctuants, risqués, pour les utilisateurs qui optent pour des styles de trading à courts ou moyen-termes.

Miser sur les turbos

Les turbos reprennent le principe des CFD, il s’agit de produits de bourse à effet de levier, avec sous-jacents (le pétrole dans ce cas-là), qui permettent à un investisseur de vendre un actif à un prix d’exercice fixé à l’avance avec une date d’échéance. Arrivé à échéance, vous toucherez la différence entre le prix du pétrole et le prix d’exercice, multipliée par le ratio défini.

Pour bien comprendre comment acheter les turbos, il faut tenir compte de :

• Leur échéance, qui peut ne pas être obligatoire si vous optez pour un turbo illimité
• Le prix d’exercice qui est défini au préalable
• Le ratio

Toutefois, le facteur Barrière désactivante présente un risque supplémentaire par rapport aux CFD. En effet, si le prix de pétrole (ici) passe en dessous du prix d’exercice, alors vous perdrez votre mise d’un coup. Il est nécessaire de maîtriser ce paramètre avant d’investir dans les Turbos.

Le Turbo est en effet un produit financier plus difficile à appréhender qu’un CFD, et qui présente des risques, notamment du fait de cette barrière désactivante. En revanche, il présente plusieurs avantages : son effet de levier variable selon l’échéance et le prix d’exercice, et son tarif lié directement au prix du pétrole.

Il faut savoir que les turbos se négocient facilement sur les marchés, et qu’ls ne peuvent être traité que sur un CTO (compte titre ordinaire) ou sur un compte trading. Ils ne sont pas éligibles au PEA. Gardez en tête qu’il s’agit de produits qui peuvent entraîner des pertes très rapides.

Les ETF pétrole

Les ETF sont des fonds négociés en bourse, qui permettent de diversifier un portefeuille, comme c’est préconisé par l’autorité des marchés financiers. Ils répliquent le prix du pétrole, ou bien le cours d’un ensemble d’actions d’un groupe pétrolier.

Pour ceux qui cherchent comment investir dans le pétrole, à long terme, c’est une solution à ne pas négliger.

A lire également : les ETF monde

Comment acheter des ETF pétrole ?

Pour acheter des ETF pétrole, via un broker en ligne par exemple, il faut distinguer les deux types d’ETF existants :

• Les ETF qui répliquent des matières premières, donc le pétrole (qu’on nomme aussi ETC > Exchange Traded Commodities). Leur cours est corrélé à celui du pétrole et varie en fonction de critères géopolitiques, de l’offre et de la demande
• Les ETF qui répliquent les paniers d’actions d’un groupe pétrolier, ce qui revient à acheter des actions de ce groupe, avec les mêmes avantages et les mêmes inconvénients. Il faudra faire une analyse technique et fondamentale du groupe, afin de tenter d’anticiper les gains ou pertes potentiels

Le plus simple, pour investir dans les ETF pétrole, est de passer par un courtier en ligne. Vous n’aurez qu’à chercher celui ou ceux qui vous attirent pour découvrir leur coût et les statistiques complètes les concernant.

Sur Etoro par exemple, on trouve 3 ETF pétrole :

• Vanguard Energy ETF (VDE),
• VanEck Vectors Oil Services ETF (OIH)
• United States Oil Fund (USO)

Il vous suffira de taper le nom ou le code de l’un d’eux le retrouver, et Investir. Pour Placer un ordre pour un ETF, vous devrez indiquer le montant que vous souhaitez investir, le nombre d’ETF à acquérir, et choisir le type d’exécution souhaité (immédiat ou programmé, avec un prix défini à l’avance pour ce dernier cas).

Vérifier l’ensemble des paramètres, avant de cliquer sur Passer un Ordre pour valider votre achat d’ETF Pétrole.

Bon à savoir : les deux références majeures en pétrole sont le Brent (eu Europe) et le WTI (West Texas Intermediate) aux Etats-Unis.

Quelle action pétrolière acheter ?

Pour investir sur le pétrole, vous pouvez acheter les actions de :

• Total SA, le groupe français qui fait partir des 5 plus gros groupes pétroliers au monde
• Royal Dutch Shell, l’une des plus grosses multinationales pétrolières
• BP, fournisseur d’énergie mondial
• Saudi Aramco, aussi appelée Saudi Arabian Oil Company, qui est la compagnie nationale saoudienne d’hydrocarbures
• Exxon Mobil, une société pétrolière et gazière américaine qui figure parmi les leaders mondiaux
• Chevron Corporation, la deuxième compagnie pétrolière des États-Unis derrière ExxonMobil
• ConocoPhillips, qui se spécialise dans l’extraction, le transport et la transformation de matière comme le pétrole et le gaz

Vous pourrez décider d’investir sur des actions dont le cours fluctue indirectement en fonction de celui du pétrole : une entreprise de transport ou de transformation, par exemple.

A noter : on rappelle que tout investissement en bourse présente des risques et qu’il est donc judicieux de commencer avec de petites sommes, pour limiter les potentielles pertes.

Comment acheter des barils de pétrole ?

Acheter de véritables barils de pétrole est en réalité très compliqué. Les couts de transports et de livraison, les difficultés de stockage ou la complexité à revendre cette matière première font que sa vente diffère de celle d’autres matières premières, comme l’OR ou le Café qui sont-elles bien palpables.

Quand on cherche comment investir sur le pétrole, ce n’est pas vers les barils de pétrole qu’on doit se tourner, mais plutôt sur des produits dérivés (ETF, CFD), des actions de groupes qui s’occupent des transaction pétrolières et des positions sur les barils de Brent ou de WTI.

Quelle fiscalité pour un investissement en pétrole ?

La plupart des investissements en pétrole sont soumis à la fiscalité des valeurs mobilières, avec le PFU (Prélèvement Forfaitaire Unique) de 30 %, en place depuis la loi n° 2017-1837 de 2018.

Il se décompose en :

• 17,2 % de prélèvements sociaux
• 12,8 % pour l’impôt sur le revenu

Toutefois, si vous le désirez, vous pouvez opter pour le barème progressif de l’Impôt sur le Revenu, dans le cas ou c’est plus avantageux pour vous. Dans ce cas, l’ensemble de vos revenus de placement (actions, épargnes, etc.) seront pris en compte dans le calcul de vos taxes.

Comment le cours du pétrole est déterminé ?

Pour investir sur le pétrole, il est important de comprendre comment son cours est déterminé. Plusieurs facteurs impactent sur ses valeurs, parmi lesquelles :

• La géopolitique: un conflit, des sanctions entre pays, un trouble interne dans un pays riche en pétrole, une décision de l’Organisation des Pays Exportateurs de Pétrole (OPEP), peuvent déterminer le prix du baril sur les marchés financiers
• La demande : selon la saison (avec une demande bien plus forte en hiver pour se chauffer, et en été pour circuler en voiture), des facteurs démographiques et le croissance des pays émergents, la demande de pétrole peut subir de fortes variations, qui influent sur son prix. Durant l’année 2020, et face à la demande en pétrole bien inférieure aux prévisions du fait de l’immobilité du monde, les prix se sont écroulés.
• La spéculation, avec des traders qui utilisent les produits dérivés pour impacter le cour de cette matière première et ainsi anticiper les crash ou se protéger contre les prix élevés
• Les statistiques de l’Energy Information Administration (EIA), qui fournit chaque semaine des données de consommation et de stocks précises, permettent de donner une tendance au marché, qui impacte le prix du pétrole.

S’il est donc difficile d’anticiper la valeur du pétrole dans le futur, les plus optimistes misent sur une hausse des tarifs qui accompagnera la raréfaction de cette matière premières, et voient donc dans ces placements un bon investissement à long terme.

D’autres, plus pessimistes, estiment que les nouvelles énergies seront prêtes à temps pour palier à la disparation de l’Or noir et qu’il ne subira pas la hausse attendue.