Pour prendre les meilleures décisions en bourse, placer des ordres rapidement et analyser l’état des marchés financiers, les traders ont recours à un outil indispensable : un logiciel de trading. Il permet à des néo-traders ou à des utilisateurs aguerris de garder un œil sur les statistiques et les évolutions des cours en temps réel, de réagir vite s’il le faut et il propose parfois des outils pour vous guider dans vos choix.
On vous présente, dans cette sélection de logiciel de trading, les plateformes les plus performantes, leur fonctionnement et les points essentiels à retenir pour trouver le logiciel de trading qu’il vous faut.
Comment fonctionne un logiciel de trading ?
Le Logiciel de trading est l’outil principal d’un trader, sans lequel il est impossible d’analyser ce qu’il se passe sur les marchés boursiers, ni passer les ordres. Pour comprendre comment fonctionne un logiciel de trading, il est important de savoir comment acheter des actions.
Pour faire simple, on dira qu’il s’agit d’une plateforme qui affiche des graphiques, des statistiques, des analyses techniques et des calendriers, qui sont autant d’informations essentielles au trader pour prendre les meilleures décisions possibles concernant son portefeuille d’actifs.
On trouve deux types de logiciels de trading :
- Le logiciel de trading en ligne, qui fonctionne directement depuis la plateforme d’un broker
- Le logiciel à installer sur votre ordinateur, qui pourra être combiné au compte de votre courtier
S’il existe des outils très complexes, réservés aux traders professionnels, des logiciels de trading simplifiés sont désormais proposés aux particuliers, via des courtiers en ligne, et ils affichent généralement :
- Une interface qui donne accès à divers instruments financiers, pour acheter/vendre
- Des rapports de transactions, des historiques, des analyses de risque, des graphiques
- Un fil d’actualité en temps réel, pour connaître les derniers informations qui pourraient impacter le cour des marchés financiers
- Un espace utilisateur qui permet de gérer son portefeuille de produits financiers
Avec le bon logiciel de trading, vous pourrez opter pour l’un des différents styles de trading existants, et commencer à trader. On vous présente les caractéristiques qui permettent de choisir un logiciel de trading fiable et efficace, avant de lister les plateformes les plus populaires.
Comment choisir un logiciel de trading ?
Voici les critères dont vous devrez tenir compte quand vous sélectionnez votre logiciel de trading. S’il est inutile de se tourner vers des programmes ultra-complexes, quand vous débutez en bourse, mieux vaut tout de même disposer d’un outil complet, même s’il requiert un petit temps d’adaptation pour être utilisé.
Les outils d’analyses
Pour être actif sur les marchés financiers, vous devrez être capable de comprendre, d’analyser et d’anticiper les mouvements. S’il peut être judicieux de se former au départ (Découvrez les formations à la bourse), il faudra ensuite avoir un logiciel suffisamment complet pour vous offrir une vision globale du marché.
Cela passe par des outils d’analyse performants, qui retranscrivent les donnés récoltées en graphiques et en rapports statistiques, qui permettent de saisir rapidement les changements sur les marchés.
Des options de personnalisation
Les traders n’ont pas tous les mêmes objectifs ni les mêmes priorités en bourse. Certains privilégient le marché du Forex ou les CFD, quand d’autres préfèreront investir dans le pétrole ou dans d’autres matières premières. Afin de s’adapter à chaque trader, un bon logiciel de trading doit offrir différents outils de personnalisation.
Les plateformes qui permettent de créer des simulations, des tests, ou d’automatiser certaines manœuvres (ex : vendre quand l’action tombe sous un certain montant) se révèlent particulièrement pratiques.
Une application mobile
Trader demande une attention constante aux marchés et pour cela, il est important d’avoir accès à votre logiciel de trading aussi souvent que possible. C’est la raison pour laquelle la plupart des développeurs de logiciels de trading s’emploient à proposer des versions mobiles (pour smartphone ou tablettes) à leurs utilisateurs. De la sorte, un utilisateur ne ratera pas une bonne opportunité quand elle se présente, même s’il est loin de son PC.
En ligne ou installé ?
Les deux solutions ont leurs avantages et leurs inconvénients. Si auparavant, l’installation d’un logiciel de trading pouvait être complexe et demander des machines puissantes pour être utilisées, on dispose aujourd’hui de versions plus light, disponibles directement via un navigateur (via un courtier en ligne) ou à télécharger sur votre machine.
Gratuit ou payant ?
En passant par un broker, vous disposerez souvent d’un pack incluant un logiciel de trading. Cela permet de bénéficier de réduction (ou de la gratuité) sur des outils complets, qui seront liés au courtier. Si vous souhaitez utiliser le logiciel en indépendant, pour le tester ou vous habituer à ses fonctionnalités sans ouvrir de compte chez un broker, il faudra souscrire à un abonnement de base + à des frais selon les bourses auxquelles vous souhaitez accéder.
La sécurité
Il est important qu’un logiciel de trading sous autorisé par l’AMF et de l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution), pour que l’utilisateur puisse effectuer des transactions sans risque.
Quel logiciel pour faire du trading ?
Voici une sélection de logiciels de trading efficaces et fiables, qui permettront à tous les types de trader d’effectuer les actions voulues sur les bourses mondiales.
ProRealTime
ProRealTime est un logiciel de trading qui propose plus de 100 outils d’analyse, de scan, ou de détections de tendance, pour ne rien rater du marché.
C’est un programme complet, qui mise sur une interface simple à utiliser et de nombreux éléments personnalisables (type d’affichage, création de système de trading automatique, etc.) et il propose des graphiques faciles à lire, des informations et des actualités en temps réel.
Vous aurez accès à une vaste gamme de produits financiers et vous pourrez, si besoin est, entrer en contact direct avec votre conseillé clientèle.
ProRealTime propose une version d’essai gratuite, qui permet de se familiariser avec l’outil et de vous entrainer avec un portefeuille virtuel, avant de placer des vrais ordres.
Avantages
- Version d’essai gratuite
- Plus de 20 ans d’expérience
- Trading rapide et sécurisé
- Service client réactif
Inconvénients
- Temps réel disponible uniquement en version payante
- Pas d’analyse fondamentale
Meta trader 4 et 5
Meta Trader – un logiciel de trading proposé par la société MetaQuotes Software Corp – existe en deux versions : Meta Trader 4 et Meta Trader 5.
MT4 est un logiciel complet, très populaire car il offre une interface simple à utiliser et regroupe des indicateurs de nombreux indices financiers.
Lancé en 2005, puis MAJ complètement en 2013/2014, il propose des analyses approfondies, des éléments paramétrables (comme la création de robots de trading), la possibilité d’essayer diverses stratégies en virtuelle, avant de se lancer sur la vraie bourse, et d’une communauté vivace, qui donne la possibilité de s’inspirer des traders les plus performants.
Avec la version MT5 (2010), la société a souhaité rendre les diverses fonctionnalités de la version précédente et les éléments d’analyses plus accessibles. De ce fait, c’est un logiciel de trading qui s’adresse au plus grand nombre. Il vulgarise un peu la bourse, tout en offrant un accès à un grand nombre de portefeuilles de produits financiers.
MT5 offre plus de personnalisation, un plus grand nombre d’indicateurs, et les néo-traders qui veulent se faire la main devrait trouver la plateforme plus accessible que MT4.
Avantages
- Des outils d’analyse très complet
- Hautement personnalisable
- Grand choix de produits financiers
- Possibilités de test et d’automatisation
Inconvénients
- Complexe au premier abord
- Certaines connaissances en coding peuvent être nécessaires
Etoro
Etoro est une plateforme de trading social active dans plus de 140 pays, depuis 2010. C’est un broker, qui met à disposition de ses utilisateurs un logiciel de trading gratuit en ligne.
Sa force, c’est son accessibilité, puisqu’Etoro semble s’adresser avant tout aux néophytes. Son interface est simple à utiliser et à comprendre et le logiciel pour agir en bourse dispose de fonctionnalités originales. La première, c’est le copytrading, qui permet de copier les mouvements financiers des traders les plus efficaces. La seconde, c’est le copyportofolio, qui permet dans des portefeuilles déjà créés.
De quoi diversifier les investissements, pour minimiser les risques.
Avantages
- Très accessible
- Les fonctions de trading social
- Pas de commission sur les transactions
- Des guides d’utilisation et des tutoriels
Inconvénients
- Tout en ligne
- Des frais divers à surveiller
XStation 5
Liée au broker XTB, cette plateforme de trading propose plus de 3000 instruments de trading, pour négocier devises, actions, matières premières, ETF monde ou Crypto-monnaie.
C’est un outil personnalisable, en fonction de vos intentions et de votre style d’investisseur, ce qui lui confère une grande accessibilité, pour les traders pro comme pour les néophytes. Elle manque toutefois d’outils d’automatisation, mais propose de bons outils, notamment ses graphiques complets pour analyser les tendances en live et ses heatmaps.
Avantages
- Facile à prendre en main
- Les graphiques personnalisables, très clairs
- Bonne application mobile
- Le calendrier économique pour anticiper les mouvements des marchés
Inconvénients
- Accessible uniquement via XTB
- Pas de possibilité de test (backtesting)
- Peu d’outils de trading auto
Tradingview
TradingView offre de nombreux outils d’analyse graphique et technique du marché financier, des informations en live et des sections idées, concernant les tendances en Actions ou en Indices, des indicateurs de marchés, et des graphiques très clairs.
On trouve sur la plateforme la plupart des actifs à négocier, la possibilité de découvrir le ou les meilleurs brokers du moment, un screener aisé à analyser, et une communauté vivace qui n’hésite pas à partager ses conseils.
Avantages
- L’aspect réseau social bien conçu
- Accès à de nombreux actifs boursiers
- Le screen disponible
- Un compte gratuit
Inconvénients
- Des frais de trading peu clairs
- Pas simple à utiliser pour un débutant
- Dépôt minimum exigé
CTrader
Ctrader est un concurrent direct aux logiciels de Trading MT ou ProRealTime, qui offre une version navigateur ou une version de bureau, pour satisfaire tous les types de traders.
Son interface est très ergonomique, que vous soyez habitué ou non à ce type de logiciel, on a accès au Market depth (une analyse approfondie des marchés) et à des dizaines d’indicateurs financiers, permettant d’avoir une vision global de l’état des marchés. A noter que le scalping est autorisé sur Ctrader, ce qui plaira à ceux qui aiment multiplier les opérations.
Avantages
- Une interface bien conçue
- Scalping autorisé
- Le Market Depth accessible
- Les nombreux indicateurs financiers et les graphiques
Inconvénients
- Pas de calendriers
- En anglais
Quels sont les meilleurs outils de trading ?
Pour trader, mieux vaut avoir un logiciel de trading complet, capable de fournir les outils nécessaires à la réalisation de vos opérations. Parmi les instruments indispensables au trading, on citera :
- Un broker ou un courtier: c’est lui qui vous donne accès aux marchés financiers et qui fournit la plupart des informations sur l’état des marchés. Cet intermédiaire est un indispensable pour investir en bourse et il faut donc le choisir avec soin.
- Un logiciel de trading : c’est une plateforme qui regroupe l’ensemble des données statistiques, des analyses des cours des produits financiers et des bourses mondiales, et un large panel d’indicateurs, qui permettent de prendre les bonnes décisions au bon moment. Les logiciels de trading sont souvent liés à un broker, et certains permettent de passer des ordres directement depuis leur interface. Parmi les plus célèbres, on citera ProRealtime ou MetaTrder, présentés ci-dessus
- Le screener: également appelé Market Screener, c’est un outil qui permet au trader de trouver les titres qui correspondent à sa stratégie d’investissement, d’analyser en temps réel leur évolution et de faire des comparaisons de l’évolution d’un titre dans le temps. Un bon screener dispose de très nombreux filtres de recherche, pour un résultat précis
- Des outils d’analyses : que ce soit Excel ou Google Sheets, pour ne citer que les plus fameux, le logiciel d’analyse est un pré-requis pour suivre l’évolution de vos positions et de vos investissement. Un trader aguerris remplira avec soin ce type de tableau et pourra, selon le compte de trading dont il dispose, intégrer ses outils analytiques directement dans son profil de trader en ligne
- Des sources d’information : la bourse est intimement liée à la situation géopolitique mondiale et des événements peuvent impacter le cours des marchés. Il est donc important d’voir accès à un calendrier d’événements économiques/politique et à une source d’information live, pour ne rien manquer des actualités qui pourraient influencer les bourses